男人控

您现在的位置是:首页 > 问题 > 正文

问题

最高人民检察院、公安部联合发布《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》

男人世界2022-07-10问题7
移动支付网对新旧规进行了对比,信用卡诈骗罪、非法经营罪的量刑标准有所放宽,部分金额进行了向上调整。信用卡诈骗案金额有所上调〔窃取、收买、非法提供信用卡信息案(刑法第一百七十七条之一第二款)〕窃取、收买

4月29日,最高人民检察院、公安部联合印发《公安机关管辖的刑事案件立案起诉标准规定》(二))(以下简称《公安机关管辖的刑事案件立案起诉标准规定》(二))2010年更新版(同名,简称“旧规定”)。新规定将于5月15日起实施。

移动支付网络对比新旧规定,放宽了信用卡诈骗罪和非法经营罪的量刑标准,部分金额上调了。

信用卡欺诈率上升

对于信用卡诈骗案件,新规调整了起诉金额,恶意透支金额由1万元提高到5万元;不包括利息、复利、滞纳金、手续费等费用。

对于未提起公诉前恶意透支退回的案件,金额也由1万元至10万元提高至5万元至50万元;并新增“信用卡诈骗两次以上处罚除外”。监管。

【旧条例】第五十四条【信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)】有下列情形之一的,涉嫌信用卡诈骗的,应当立案追诉:

(一)使用伪造的信用卡,或使用通过伪造身份证明获得的信用卡,或使用无效信用卡,或冒用他人信用卡进行诈骗活动,金额较多5000元以上;

(二)恶意透支,金额一万多元。

本条所称“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或期限透支,发卡银行逾三个月仍未归还的发卡行两次托收。

1万元以上10万元以下的恶意透支,在公安机关立案前,已全部偿还透支利息和利息。

【新规】第四十九条【信用卡诈骗(刑法第一百九十六条)】信用卡诈骗有下列情形之一的,应予立案追诉:

(一)使用伪造信用卡、带有虚假身份证件的诈骗信用卡、无效信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗活动,金额在5000元以上;

(二)恶意透支,金额5万多元。

本条所称“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或期限透支,发卡银行逾三个月仍未归还的发卡行两次有效托收。

恶意透支金额是指公安机关立案时实际未还清的透支金额,不包括开证行收取的利息、复利、滞纳金、手续费等费用退回或支付的金额确认为实际透支本金的返还。

5万元以上50万元以下的恶意透支,应当在提起公诉前全额退还,或者有其他轻微情节的,不予起诉。但是,那些因信用卡欺诈而受到两次以上处罚的人被排除在外。

违法经营罪额增加,监管更细

对于非法经营案件,也提高了追诉的标准,细化了条款。

非法从事资金支付结算业务的界定标准由原来的200万以上提高到500万以上,但增加了10万元以上的非法收入限额。增加了四项更详细的规定,最低250万但低于500万,或非法所得从5万到10万不等。

POS套现涉及的条款没有变化,依然是三项措施:金额100万,逾期20万,或金融机构损失超过10万。

对于非法买卖外汇案件,起诉标准由原来的20万美元改为500万元人民币,即获利10万元人民币。对250万以上,或利润5万以上的情况,新增4条细则。同时,减少了违反外贸代理业务规定和通过中介介绍骗取外汇的行为。

【旧规定】第七十九条【非法经营案件(刑法第225条)】违反国家规定,从事非法经营活动,扰乱市场秩序,涉嫌下列情形之一的,应提起公诉:

(三)未经国家有关主管部门批准,擅自经营证券、期货、保险业务、资金支付结算业务,有下列情形之一的:

1.非法经营30万元以上的证券、期货、保险业务;

2.非法从事资金支付结算业务200万元以上;

3.违反国家规定,利用销售点终端(POS机)等方式,以虚构交易、虚假价格、返现等形式直接向信用卡持卡人支付现金等,金额100万元以上20万元以上,或由金融机构造成逾期资金20万元以上,或由金融机构造成经济损失10万元以上的;

4.违法所得金额5万元以上。

(四)非法外汇业务,有下列情形之一的:

1.在外汇指定银行、中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇,金额在20万美元以上,或者违法所得5万元以上的;

2.公司、企业或其他单位违反对外贸易代理业务规定,采用非法手段,或者明知是伪造、变造凭证、商业单据,骗取外汇指定银行为他人购汇的, 500万美元以上或违法所得50万元以上的;

3.通过中介引入骗购外汇,金额在100万美元以上或非法所得金额在10万元以上。

【新规】第七十一条【非法经营案件(刑法第225条)】违反国家规定,从事非法经营活动,扰乱市场秩序,涉嫌下列情形之一的,应当依法追究刑事责任。起诉:

(二)未经国家有关主管部门批准,非法从事证券、期货、保险业务,或者非法从事资金支付结算业务,有下列情形之一的:

1.非法经营100万元以上的证券、期货、保险业务,或者违法所得10万元以上的;

2.非法从事资金支付清算业务500万元以上,或违法所得10万元以上的;

3.非法从事资金支付结算业务,金额在250万元以上500万元以下,或者违法所得金额在5万元以上10万元以下的,下列情形之一:

(1)因非法从事资金支付结算业务犯罪被刑事立案;

(2)两年内因非法从事资金支付结算业务受过行政处罚;

(3)拒绝交代涉案资金去向或拒绝配合追回工作,导致被盗资金无法追回;

(4)造成其他严重后果。

4.使用POS机(POS机)等方式,以虚构交易、虚假价格、现金返还等形式直接向信用卡持卡人支付现金西安信用卡套现案件,金额为100万元以上,或造成金融机构20万元以上资金逾期西安信用卡套现案件,或造成金融机构经济损失10万元以上。

(三)具有下列情形之一的,进行倒卖、变相卖汇等非法外汇交易,扰乱金融市场秩序:

1.违法经营金额500万元以上,或违法所得金额10万元以上;

2.违法经营金额250万元以上,或违法所得金额5万元以上,有下列情形之一的:

(1)因非法买卖外汇被刑事立案;

(2)两年内因非法买卖外汇受过行政处罚;

(3)拒绝交代涉案资金去向或拒绝配合追回工作,导致被盗资金无法追回;

(4)造成其他严重后果。

没有变化,但与付款相关的条款

【新规】第二十五条【妨害信用卡管理案(刑法第一百七十七条之一第一项)】有下列情形之一,涉嫌妨害信用卡管理的,应予立案追诉:

(一)明知持有和运输假冒信用卡;

(二)明知携带假空白信用卡,累计超过十张;

(三)非法持有他人信用卡,累计5张以上;

(四)使用虚假身份证件骗取信用卡;

(五)销售、购买、向他人提供伪造的信用卡或以虚假身份盗取的信用卡。

违背他人意愿,使用本人居民身份证、军官证、军人证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往内地通行证、护照等身份证明文件申请信用卡,或使用伪造、变造的身份证明文件申请信用卡 领取信用卡的,视为“以虚假身份骗取信用卡”。

【新规定】第二十六条【窃取、购买、非法提供信用卡信息案(刑法第一百七十七条之一第二款)】窃取、购买、非法提供他人信用卡信息即为伪造可用于交易的信用卡,或足以使他人以持卡人名义进行交易,涉及一张以上信用卡的,应予起诉。