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信用卡套现遇上“黑吃黑”:转眼被骗8万元(图)

男人世界2022-07-12问题7
信用卡套现遇上“黑吃黑”:转眼被骗8万元中介能办大额信用卡当记者表示要从事信用卡套现业务时,雷经理提醒:“刷卡套现最好不要刷整数,否则会引起银行的怀疑,当然就算银行查封了你的机器,我们也有门路重新开通

信用卡兑现遭遇“黑吃黑”:一眨眼被骗8万元

信用卡兑现是指使用POS机刷信用卡进行虚假消费,直接向持卡人支付现金并收取手续费的行为。巨大的风险。但记者调查发现,目前此类犯罪活动十分猖獗。从办理大额信用卡到非法销售POS机广州哪里可以刷卡套现,再到非法提现服务,已经形成灰色产业链,部分中介机构、银行员工和第三方支付公司都参与其中。 .

中介可以处理大额信用卡

最近,一些银行收紧了大额信用卡产品,但中介机构可以轻松做到这一点。

天津顺达投资管理有限公司工作人员透露,只要提供身份证、房产证和工作证,就可以申请几张总金额为50万元的大额信用卡。 “总统推荐”。 “搞定”的银行包括光大银行、民生银行、兴业银行。 “收取总额的10%作为手续费,其中一部分用于管理关系。”

同时,也可以购买POS机作为提现工具。根据相关规定,申请POS机需要提供营业执照、税务登记、身份证明等材料,并经过严格审核才能签发。

但是,当记者在搜索引擎中输入“POS机刷卡”时,出现了大量的POS机办理中介。记者随机联系了一家名为“北京勤燕POS机加工中心”的机构。一位自称雷经理的工作人员表示,他只需要提供身份证和银行卡的扫描件即可办理,其他手续即可。

当记者说要从事信用卡提现业务时,雷经理提醒:“信用卡提现最好不要使用整数,否则会引起银行的怀疑。当然,即使银行没收了你的机器,我们也有办法重新打开它。”

非法套现生意兴隆

此外,从事POS机销售和收单业务的第三方支付公司也是一个重要环节。某第三方支付公司员工赵先生透露,由于销售POS机和用户刷卡会给公司带来好处,所以易宝、富友、卡友等支付公司都知道买家使用的是信用卡提现,他们也愿意使用 POS 提现。把机器卖给他们,一些经常更换POS机的不法分子成为了销售公司的大客户。

犯罪工具很容易获得,导致此类犯罪活动屡禁不止。除了在网上招揽生意外,记者在天津、重庆等地发现,宣传信用卡提现的小广告随处可见,但交易地点非常隐蔽,经常出现在水果店、理发店甚至普通住宅中。这种非法生意兴隆,一些中介就意味着“需要预约”。

案例一

两人不到一年就套现了2.6亿

近日,广州警方破获一起重大信用卡套现案。 2012年底以来,犯罪嫌疑人冼某某及其二人在广州市中心一栋楼的隐蔽位置租用了两间办公室,并使用POS机刷信用卡让他人套现。在不到一年的时间里,现金支出达到 2.6。 1亿元,非法获利数百万元。

案例 2

该男子被骗兑现

央行数据显示,截至2013年底广州哪里可以刷卡套现,我国信用卡坏账总额为2.51.92亿元,比去年同期增加105.34亿元。比上年末增长71.86%。今年春节前,我国部分省市发生多起使用信用卡套现骗取银行资金的案件,部分骗取资金尚未全部追回。一位业内人士表示:“这些不法分子一般都是用别人名下的信用卡套现,很难拿回来。”

先生。成都的陈先生不久前突然收到银行的律师函,称自己用大额信用卡恶意透支,但陈先生从未申请过信用卡。警方和银行的调查结果显示,不法分子利用其身份证、工作单位等重要信息,申请了多张大额信用卡,先后非法套现50万余元。陈先生不仅财产受损,还因为信用受损而无法申请银行贷款。据新华社报道

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