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诈骗公司代办信用卡被判刑名客户上交的费用317余万元

男人世界2022-07-14问题7
伪造的工商营业执照,私自制作“银行指定信用卡咨询处”牌匾,甚至用假身份证、假银行信用卡和卡函,利用互联网在微信朋友圈发布虚假消息,谎称可以通过简单的条件办理到高信用额度的信用卡,诱骗中间人向公司介绍办

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伪造工商营业执照,私下制作“银行指定信用卡咨询处”牌匾,甚至使用假身份证、假银行信用卡、假卡信,利用网络在朋友圈发布虚假消息,谎称可以通过简单条件 申请信用额度高的信用卡,诱骗中间人向公司介绍申请信用卡的客户,以收取500元不等预付费用为名骗取1893名客户每完成一张卡7,500元。总计超过317万元。

近日信用卡办理诈骗,记者从宁夏回族自治区银川市中级人民法院获悉,维持李艳、胡亚斌诈骗案二审判决。并处12万元罚款;被告人胡亚斌犯诈骗罪,被判处有期徒刑8年,并处罚金7万元;被告人袁六明犯诈骗罪,被判处有期徒刑5年,并处罚金4万元;被告人半人马以隐匿犯罪所得罪,判处有期徒刑4年,并处罚金3万元。

欺诈信用卡代理机构

法院查明,2015年8月,被告人李艳、季某某(另案处理)商议设立“银川雷燕金融商务咨询有限公司”,公司主营业务为出代理信用卡业务。李彦知道自己无法申请信用卡,于是与被告人胡亚斌分别以假名在银川市西夏区金都公寓租用了一间商业房作为办公用房,李彦担任公司总经理管理公司。季某某担任公司副总经理,负责开发客户,接收信用卡客户信息和中介机构的前期费用,协助李彦管理公司事务。

公司业务经理胡亚斌在交通银行、中信银行、工商银行开立金融账户。他负责公司的财务,负责接收信用卡客户信息和中介机构的前期费用。被告人袁六明在公司投资2万元,使用化名袁明开发客户,负责客户信息录入。另一名工作人员王某担任该公司的信贷员,负责开发客户,接收中介上交的信用卡客户信息和前期费用,并交给其上线吉某某。随着公司业务的扩大,2015年10月,李彦出力协助王某开设了“银川鑫鼎商务咨询有限公司”。在银川市金峰区粤海新天地收购信用卡业务。

经核实,“银川雷燕金融商务咨询有限公司”工商营业执照是李琰和胡亚斌伪造的。 “信用卡咨询处”牌匾和财务人员导流板都是两人私下制作的。通过制作假身份证、假银行信用卡、假卡信,李彦和胡亚斌冒充李彦和邹志宁。与季某某、王某、袁六明一起,利用网络在朋友圈发布虚假消息,谎称可以通过一个简单的高信用额度申请信用卡的条件,骗取中间人拉头。

骗取1893人317万卡费

事发前仅3个月,李彦创办的公司就吸引了丁某某、赵某某、张某某等人作为其公司的第一手中介,介绍客户申请信用卡,并以自己的名义每张卡收取500元至7500元的前期申请费,1893名客户被骗取手续费317万元以上。

法院查明,2015年8月至2015年11月,王某某作为银川雷燕金融商务咨询有限公司的信贷员,为李燕开展信用卡代理业务。王某某为了从李燕那里获得高额报酬并收取代理费开展业务,主动向李燕支付了代理信用卡业务的费用。近三个月,王某某向446人收集了750条信用卡信息和预付费用,共计128万余元。其中,王某某拿走手续费32万元,实际支付给李燕96万余元。元。

为了奖励王某某的经营业绩,李岩特地奖励了王某某现金2.3万元,并奖励了王某某4部苹果6S手机和1部笔记本电脑。

另一位中介杜某某被李彦发现后,向杜某某提出了一个优厚的政策——承诺更低的手续费、更低的卡积分和丰厚的奖励机制。经查实,李彦前后对杜某某奖励了3部苹果6S手机信用卡办理诈骗,并骗取杜某某向杜某某收取大量客户信息和信用卡手续费。三个月内,杜某某共从478人中收集了499条信用卡信息,共计71万余元。

事后带钱潜逃,大肆挥霍

2015年11月上旬,李燕办理银行信用卡诈骗案,被警方立案侦查。李燕、胡亚斌、袁六明得知消息后,销毁了公司的假公章、营业执照、牌匾等,并将李燕租用小区收集的客户信用卡信息全部存储起来。被告人马越知道李彦想转移被骗钱,但仍为李彦提供了一个银行账户,并将被骗钱181万余元分别存入其名下的交通银行和华夏银行账户。被告人李艳、胡亚斌、袁六明、马悦在逃亡前分赃,逃往海南、重庆等地入住星级酒店,租用豪华游艇,购买金银首饰,消费汽车。

2015年11月,银川市公安局西峡区警方将本案主要嫌疑人列为网络追捕者。同年11月30日,李艳因涉嫌诈骗被重庆市公安局南安分局通源分局派出所逮捕,其他人员也被逮捕。

案发后,被告人家属返还赃款,公安机关共追回涉案赃款130万元以上。追回的损失中,共返还受害人29万元,随案移交101万元。 (记者沉东)

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